Делюсь выдержками из свежих исследований о финансовой грамотности по США и Европе. Считать деньги должно в будущем стать не просто нормой, а залогом благополучия и спокойствия.

Подумайте, отзывается ли что-то вам. Итак, результаты исследований:

1. 53% взрослых испытывают тревогу, когда думают о своей финансовой ситуации. 44% людей говорят, что впадают в стресс, когда говорят в семье о финансах.
2. В 66% семей отсутствует финансовая подушка. И здесь речь не идет о стандартной финансовой подушке в 3-6 месячных расходов. Большинство семей не продержатся и 6 недель без зарплаты.
3. 78% взрослых людей живут от зарплаты до зарплаты, не имея возможности откладывать на будущее, не говоря об инвестициях. Это вариант современного рабства, когда человек не имеет никакой финансовой свободы.
   
4. 60% людей не ведут бюджет, то есть не учитывают свои доходы и расходы. А значит и не планируют свои финансы наперед.
   
5. Также 60% взрослых имеют потребительские кредиты или овердрафты ("минусы") на своих кредитных картах. Это крайне опасная ситуация, так как высокие проценты могут легко завести человека в порочный круг задолженности.

Кейс первый - Финансовая цель:

У вас есть конкретная финансовая цель и вы хотите понять, как ее можно осуществить. Это может накопить на первый взнос недвижимости, комфортная пенсия, накопления детям и так далее. На консультации вы получите финансовый разбор цель и предложения по ее осуществлению.

Ваш результат после консультации: Посчитаете, какая сумма точно вам нужна, к какому сроку и получите профессиональные рекомендации для вложения денег для того, чтобы цель осуществилась.

Кейс второй - Наладить бюджет:

Вы живете в Европе, деньги вроде бы есть, но в конце месяца ничего не остается, может даже приходится залезать в кредиты. Вы хотите понять, куда уходят деньги и оптимизировать свой бюджет. Перед консультацией вы заполните шаблон бюджета, который я вам дам, а на консультации мы с вами будем работать над оптимизацией бюджета.

Ваш результат после консультации: Составите бюджет, проанализируете и сократите ненужные траты. Найдете деньги для накоплений на будущее.

Кейс третий - Развод:

Вы находитесь в процессе развода, и хотите понять, как лучше организовать свои финансы после развода. На консультации вы поймете, что нужно для того, чтобы вы жили финансово хорошо и стабильно после развода.


Ваш результат после консультации: Составите финансовый план вашей жизни после развода с учетом алиментов, расходов на новое жилье и переезд. Получите поддержку и душевное спокойствие в турбулентный период вашей жизни.

Кейс четвертый - инвестиции:

Вы уже инвестируете в ценные бумаги, и хотите получить экспертное мнение о вашем инвестиционном портфеле и стратегии.

Перед консультацией вы присылаете данные о ваших инвестициях и на консультации я анализирую ваш портфель с точки зрения портфельной теории и целесообразности в отношении ваших финансовых целей.

Ваш результат после консультации: Взглянете на свои инвестиции глазами профессионала. Поймете, где можно улучшить ваш инвестиционный портфель, чтобы он приносил больше дохода при минимальном риске и вел к исполнению ваших финансовых целей.

Кейс пятый - Дания:

Вы живете в Дании и хотите разобраться в налогах, пенсиях или детских накоплений с учетом датских правил. Я консультирую по таким вопросам как:

1. Как понимать и проверять свои налоги в Дании
2. Пенсионные накопления - как проверить их целесообразность и эффективность
3. Как накопить на будущее ребенку с помощью инвестиций
4. Как правильно подобрать страховки в Дании

Почему я вам помогу: Я прожила в Дании 20 лет, свободно говорю по-датски и знаю местную культуру. Работала 11 лет в датских финансовых организациях. Высшее финансовое образование получила в университете г. Aarhus.